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爱建证券连收五罚单:违规承诺保本保息 无视风险测评

证券资管行业阵痛仍在继续。  9月24日,浙江证监局一次性挂出5张针对爱建证券的行政监管措施。由于在资管产品销售中存在问题,爱建证券两家营业部报被采取责令改正的措施,三名相关负责人也被要求前往证监局接受监管谈话。 在“资管新规”落地后,此前大资管行业默认的“刚性兑付”被明文禁止。但如监管认定证券公司在销售中存在夸大宣传、虚假宣传等过错行为,或许将有利于投资者求偿。对于证券公司来说,早期产品销售中的失误将导致公司付出更多代价。  资管销售存多处违规  作为一家名不见经传的小券商,爱建证券此次一次性拿下5张监管函,可以说是“摊上事了”。  9月24日,浙江证监局一次性挂出5张针对爱建证券的行政监管措施,其中两份关于公司杭州、嘉兴两地营业部资管产品销售中存在违规,另外三份则针对相关负责人在违规中应承担的责任要求谈话。 具体来看,对于杭州富春路营业部,浙江证监局称,营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下五大问题:  一是营业部员工存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益的承诺的行为;  二是合规管理人员从事销售工作;  三是未关注个别投资者短时间内多次风险承受能力测评结果不一致的情况;  四是交由个别投资者签字确认的《适当性评估结果确认书》中,未勾选产品所属投资品种和投资者的适当性评估结果;  五是交由个别投资者留存的合同中未填写“签订日期”。  上述行为反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善,且未能勤勉尽责地服务客户。对此,浙江证监局责令营业部予以改正,并要求其开展全面整改工作,梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程,切实提高合规管理水平,健全内部控制,严格规范员工执业行为,采取有效措施杜绝违法违规行为。  对于时任营业部负责人余某青和从事营销的合规人员李某燕,浙江证监局对其采取监管谈话的行政监管措施。  而对于嘉兴斜西街证券营业部,浙江证监局则明确指出,其营业部销售的集合资产管理计划出现兑付风险并引发投资者集体信访。就销售过程中存在问题来看,同样存在部分投资者留存合同未填写“签订日期”的问题,另外,部分投资者还存在付款购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查问卷或适当性评估结果确定书等材料的问题。  对此,浙江证监局同样要求嘉兴斜西街证券营业部进行全面整改,并要求营业部负责人前去接受监管谈话。  祸起踩雷凯迪生态  虽然证监局在行政监管措施中并未指明具体资管计划内容,但结合年初曾火爆一时的“还钱马甲”事件,此次爱建证券的多宗违规或许仍与其迟迟未能兑付的“爱迪新能源集合资产管理计划”有关。  今年1月,爱建证券多家营业部被挂有“爱建证券还钱”马甲的照片在网络上广为流传,“爱迪新能源集合资产管理计划”逾期未能兑付的消息也因此广而告之。  根据中基协备案信息显示,“爱迪新能源集合资产管理计划”成立时间为2016年10月20日,为固收类产品,应于2018年10月到期。其中,爱建证券为管理机构,托管人为宁波银行(25.510, 1.31,5.41%)。

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2019年09月26日 21:50
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