2020年12月23日 银保监会出具了京银保监罚字【2020】4号行政处罚决定书，处罚决定书认定了以下违法事实：

1.北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的询证函回函；

2. 北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的存款证明；

3. 北京银行下辖西单支行内部控制存在缺陷；

4.北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷；

该处罚决定书的出具，有利于对股民在该案中对北京银行主张责任：

1. 将其作为被告起诉在司法实践中应该没有了障碍。在未有处罚决定书之前，能否将其作为被告进行立案也有一定不确定性：在历年的证券虚假陈述案件中，还未发现银行与上市公司合谋进行现金余额造假，也未有存款银行作为被告的先例。虽然北京银行作为被告是有法律依据的（根据2002年12月26日最高人民法院公布《关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》（以下简称“若干规定”）第七条：虚假陈述行为人除发起人外，控股股东、发行人、承销商、推荐人、中介机构及上述主体中负有责任的自然人外，还应当包括其他作出虚假陈述的机构或者自然人），但是司法实践中，仍有部分法院坚持需要取得行政处罚决定书或者刑事判决作为立案受理的前置程序；

2. 有利于法院查明事实：在未有行政处罚决定书之前，原告方有一定的举证义务，因虚假陈述的举证涉及较多的财务、审计、贸易方面的专业知识，即使原告方能够进行初步举证，北京银行也可能会做出相应的抗辩，在未有专业人士出庭的情形下，不利于法院查明事实以便确定北京银行的相应责任。有了该行政处罚决定书，除非北京银行能够证明其未在此案中出具虚假证明文件，否则其就有虚假陈述责任（过错推定原则）。

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上海申浩律师事务所王爱秀律师团队目前代理了部分康得新股民，准备对康得新案提起诉讼。有需要的股民可以加入。

（注：本案适用风险代理，委托人拿到赔偿款后才需支付律师费。）