不少基金砍仓保险股。 中国人占全球奢侈品消费的1/3,不少人认为到2030年,中国人会占到全球奢侈品的一半。一些人富起来了,而且越来越富,另一些人穷了,越来越穷。 疫情后是K型复苏。 有钱的复苏的挺好的,没钱的不但没复苏反而还有损失。 有钱人相关的生意越来越红火,茅台涨价,奢侈品抢爆,北京瑞士手表被抢空,海南免税排队都买不到! 穷人相关消费不断走低,宋城演艺没人看,快递越来越便宜,保险没人买!清明节出游人数恢复到19年,可消费仅有19年的一半! 3月份新增保费数据出炉后,保险股的增速还在下降,一季度报表增速仅有个位数,并且去年同样是低基数,去年一季度大家都禁足不能出门,保险业绩不好可以理解,但今年疫情已经不对保险业务有什么阻拦,可成绩是差不多的。所以不少基金反而在下跌时砍仓保险股。 站在短期时点来看,对保险保持悲观是正确的。 而站在未来三年的角度来讲,我对保险股还是乐观的,虽然不知道大众的消费力什么时候可以再度拐头,但随着疫情过去,时间流逝,保险公司整合好队伍,拐点的到来是一定的。 在未来两年,保险股依旧是一张看涨的期权合约。