$华夏银行(SH600015)$ $交通银行(SH601328)$ 今天仔细看了数据，对华夏银行这个标的稍有点纠结：
1、股息率：23年派息10派3.84元，22年派息10派3.83元，股息率5.0%，24年三季报已经10派1元，预计24年年报还能派2.7元左右。
2，分红率、增速：分红率只有23%左右，近一个季度利润同比增9.46%。
3、资产质量：不良率1.6%，拨备覆盖率166%，资产质量略弱。
4、估值：目前股价7.61元，每股净资产18元，PB0.33倍，ROE24年快报8.84%。这个估值，确实是低。
5、派息历史长度：2002年至今连续22年派息
6、历年每股派息增长情况：从2004年10派1元，到2023年10派3.84元，中间波动较大，2013、2015年较高，2017、2018年较低。
综合评估下来，股息率在击球区内，且PB估值够低，但资产质量弱（同等股息率之下，相比交通银行不良率1.32、拨备覆盖率204%）、历史分红增长不稳定（相比交通银行从2008年10派1元，增长到2023年10派3.75元，中间增长过程比较稳定，意味着经营更加稳健）。
最终，还是决定把有限的仓位留给$交通银行(SH601328)$ 。