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【季风资讯】基金投顾政策的出台

大家好,本专栏将定期给广大刚入门、或非金融专业的朋友普及基金知识,并且附带独家的大数据分析,干货满满,码字不易,请各位看客点个“订阅”和转发吧!季风拾贝作为公募基金第三方机构,从事公募基金投顾、并实盘运营基金动态组合产品,已经历时一年半。基金投顾产业政策的出台,意味着监管层对于基金投顾在金融生态中角色的认可,有利于理财服务行业更加良性发展!政策背景证监会机构部最新下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(下称《通知》)。根据《通知》规定,试点机构从事基金投顾业务,可以接受客户委托,按照协议约定向基金投资组合策略建议,直接或间接获取经济利益。公募基金投资顾问业务试点正式落地。据悉,易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富、中欧基金旗下子公司“中欧钱滚滚”等机构入围首批,将正式开展投资顾问业务试点工作。这一政策的落地,意味着公募基金行业,从渠道主导的卖方市场,将逐渐转变为投顾主导的买方市场,将更加注重服务。行业痛点公募基金行业的长期痛点是,“产品赚钱,客户不赚钱”。据基金业协会2017年度调研显示,自投资基金以来盈利的投资者占比仅为36.5%,但截至2018年底的数据又显示,近15年股票型基金年化收益率平均高达14.1%,债券型基金年化收益率平均6.9%。公募基金行业,过去的模式是基金公司只能收取固定比例的管理费、托管费等;而第三方代销渠道的收益,主要来自交易费用的返佣。对于机构来说,最重要的是申购规模和交易量,也就是做大规模比做高收益更重要;对于散户,由于难以评价基金质地的好坏,往往基金上涨越高,散户月倾向于赎回,反而对优秀的基金经理不利。基金投顾政策意义政策允许基金投顾业务通过给客户投资服务,获取经济利益。这意味着基金投顾可以作为独立于基金公司、基金代销平台的第三方而存在,通过给投资者服务(带来收益)而获取服务费用,也就是基金投顾与基金投资者利益高度一致。政策的影响:有利于优化证券市场内的资金分配,通过基金投顾将投资引导到优质的基金,把资源分配到价值和成长型的企业,资本市场优胜劣汰;金融系统发挥更大的作用:吸引资金发展优势产业,吸引人才推动创新、良性循环,给投资者回报;居民资产通过优质的基金,间接投资到资本市场,支持科技创新企业的发展;未来散户炒股的模式,越来越行不通,趋向于美国式的散户投资基金,通过基金经理间接投资证券市场。随着科创板-注册制的推行,低质量的股票的价值会越来越低,趋于退市。随着经济转型和创业升级,中国经济增长的引擎,需要从银行-地产的间接融资体系,切换到券商辅导科技企业上市直接融资的模式。中国居民的资产配置,也需要从房地产主导的现状,逐渐过渡到房地产 金融资产的多元化模式。大量的居民资产如何有效投资到股市,而不是成为韭菜呢?这就需要通过优质的公募基金间接配置资产,而基金投顾正是连接公募基金产品和基民投资者的桥梁。未来展望作为基金投顾行业的先驱,季风拾贝对未来如何展望呢?1. 金融行业改革会继续推进,促进生态良性发展,国家需要利用外资、并转化居民投资促进股市的发展;2. 法制制度的完善,为证券市场进一步的发展护航;3. 政策利好股市,市场预计在波折中前进,在转型中面向更高质量的发展!未来可期。看到这里,感谢您点个“订阅”和转发吧~1. 作者的季风灵动组合链接(近三个月涨幅2.35%,评价84分):季风实盘组合2 .想在天天基金网跟投,请在APP搜索—“季风”就能搜到我的实盘“季风拾贝混合灵动”#指数基金投资#

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10月30日 21:24
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