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什么样的指数适合定投?

“授之以鱼不如授之以渔”,今天笔者跟大家说说定投挑选指数的策略——什么样的指数适合我们去定投。 定投策略:高波动、高成长、高前景的指数,收益率高的可能性更大。 1、高弹性 为什么要挑选波动性大的指数呢?这就是著名的“微笑曲线”的秘籍所在了,“牛市赚净值,熊市赚份额”,对应到定投指数上面来说:趁着指数低位通过不间断地定投来摊低成本,获取更多份额。在高位买入份额少,在低位买入份额多,从而将成本摊得更低,使最终收益率更高。  2、高成长性 高弹性的指数一定能赚钱吗?“不一定!”一个长期下跌的指数,即便是高弹性也无法获得高的收益率,因此“高成长性”也很关键。 一般认为市值小的公司更具高成长性的潜力,其具有两大优势:一是处于成长期的企业一般处于上市初期,市值较小,此时会扩大融资规模,经历沉淀期过后,主动寻求投资机会;二是市值较小的公司在牛市更容易被资金推动,所以涨幅会很高。 而从实际的数据可以看到小市值公司的增长潜力非常大,在牛市当中其市值增长得更快,定投的累计收益率也较高。  3、高前景 在每一轮期间,收益率高的行业明显是当前或者未来颇具前景的行业。2005-2008年期间,房地产市场普遍利好,带动了其上下游行业如钢铁、建筑材料等的增长;2015年,随着互联网信息技术的良好发展,其相关行业计算机、传媒、通信等普遍利好,实现较高的收益。 因此具有高前景的行业对于定投更具吸引力。 回顾数据,很明显的是,波动率越大、市值越小、前景越好的行业指数,等到牛市卖出获得的定投收益率更高。从“三高”特征来看,笔者认为传媒、信息技术、医药生物这几个行业比较适合定投: 信息技术:互联网经济的蓬勃发展颠覆了传统的产业发展格局,而信息技术在其中发挥了尤其关键的作用,计算机、半导体等子行业的发展代表着未来主要的信息技术方向,因此其具有颇高前景,可以考虑定投的场外基金有天弘中证计算机指数A/C、天弘中证电子指数A/C等跟踪该行业指数的基金。  医药生物:一是我国人口老龄化时代的到来以及随着生活水平的提高,人们对于医疗的需求增加;二是国家大力支持新兴产业医药生物的发展,利好政策不断。医药生物行业兼具“三高”,是定投的不错选择。可以考虑定投的场外基金有天弘中证医药100指数A/C、天弘医疗健康混合A/C等.

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2018年12月17日 14:36
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