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安徽股友

买股票(基金)为什么能赚钱?

投资股票为什么能赚那么多钱呢?有人觉得买股票就像买彩票,买的股票涨了就是中奖了,涨多涨少就是大奖小奖,跌了就是没中。有人说股票就是赌场里的筹码,股市就是赌场,股票价格上涨就是开大,下跌就是开小,投资股市就是赌博。还有很多人根本说不清股票是个什么东西,就看到很多人买了股票之后,价格一会涨了一会跌了,人的心情也随着涨跌时而兴奋,时而失落。那股票到底是个什么东西呢?投资股票为什么能赚这么多钱呢?这是因为股票背后代表着一个人类历史上最伟大的发明——有限责任公司。你可能会觉得,有限责任公司?什么鬼?蒸汽机、汽车、飞机、电这些随便举出一个不比什么有限责任公司伟大多了。然而我要告诉你的是,没有有限责任公司,这些东西都不会产生。有限责任公司,就是股东只需要付有限责任的公司。假设有一天公司破产了,股东只需要把投到公司里的钱全部赔给债权人,而公司之外的资产是不用赔的。今天我们能见到的公司大部分都是有限责任公司了,你肯定觉得这是在正常不过的事物。其实在200多年前,如果一群人要合伙做生意,是要承担无限责任的。我们知道,做生意除了自己出一部分钱,还要和别人借一部分钱。自己出钱的人叫股东,借钱给别人的人叫债权人,借来的钱叫负债。而在无限责任制下,如果公司亏损了,股东除了投到公司里的钱,还要把自己公司之外自己的其他钱、房子甚至老婆拿来偿还给债权人,直到所有债务还清。如果现在所拥有的还换不清,就用剩下人生甚至子孙的人生来还清。在这种情况下,怎么会有人敢出来做稍微大点的生意。假设你投资10块钱给一家公司,万一公司倒闭了,就要把你家里的房子和所有的钱拿去抵债,你还会投么?而人类历史上很多发明和创新都是由公司创造的,包括蒸汽机、内燃机、电、汽车、火车、飞机、电脑、互联网、手机……我们都知道创新失败的风险非常大,如果一次创业失败,创业者就要倾家荡产,投资人就要永世不得翻身,那谁还会出来创业,谁还敢投资。那瓦特就不会发明蒸汽机,爱迪生就不会发明电灯建立电厂,马化腾就不会做出QQ,乔布斯也不会做出苹果手机了。那我们今天将生活在一个出门只能坐马车,满街都是让人窒息的马粪,没有电视、没有洗衣机、没有电脑、没有手机,太阳一落山就几乎什么也干不了的世界。而有了有限责任公司,公司才能和个人分开,成为一个单独的生命体。从此,债权人只能向公司追债,而不能向公司里的每一个个人追债。公司倒闭了,股东最多就损失投在这家公司里的所有钱,企业家最多就失去这家公司的全部,还可以成立新的公司,从头再来。从此,公司才真正成为一个赚钱机器。它才能聚集起超大规模的人力、技术和资本,创造出大量我们需要的产品和服务。公司甚至创造我们的需求。比如不但要制造香皂,还要让人们洗澡;不但要造出牙膏,还要让人们刷牙;不但要造出钻石,还要让人们相信这代表永恒的爱情。我们今天的生活再也离不开公司,我们能用到的所有东西,享受的所有的服务,几乎都来自公司。我们大多数人每天大部分的时间就是在公司上班,从公司获得薪水养活自己和家人。人类历史99%以上的财富,都是最近200年创造的,这也是有限责任公司高速发展的200年,可以说有限责任公司创造了现代人类经济。而股票,就是它背后有限责任公司的所有权凭证。拥有了一家公司的股票,你就等于拥有了这家公司的一部分。从而也就有了分享这家公司赚的钱的权力。你有多少比例的股票,理论上就可以分多少比例的钱。假如一家公司一年赚了1个亿,你有这家公司万分之一的股票,那你就有分得1万元的权力。而这个社会所有的财富都是由公司创造的。你买了股票,就能分享全社会每年新增加的财富。这个每年新增加的财富有多少呢?这里我们就要提到一个叫GDP的概念。可能你经常会听到这个名词,某某国家今年的GDP增长了多少,某某省份今年的GDP总量是多少。GDP,中文名称:国内生产总值。可以简单理解为每年全社会新创造出来的财富总量。2018年中国的GDP为90万亿,也就是过去一年,全中国的公司创造了90万亿的财富,大约可以买下45家工商银行。而目前中国的GDP还在以每年6.5%~7%的速度增长,过去的2018年,增长速度为6.9%。所以,如果我们买的是全中国所有公司的股票,平均每年可以获得6.5%~7%的收益。而我们知道,全中国有很多家公司,其中很多公司赚的钱很少,甚至是亏损的,这样就大大拉低了GDP。而我们现在能买到的股票,背后大多数都是盈利能力比较强的公司,因为你能买到的股票一般都是在国家开的交易所(沪、深交易所)上市交易的。这里的交易所就是我们平时所说的“股市”。而一家公司想要上市,国家对它的盈利能力是有比较高的要求的,所以整体赚钱能力要强过全社会所有公司的赚钱能力。所以如果你投资整个股市,平均每年就能获得比全社会财富增量更多的收益。我在之前文章《你为什么应该现在就投资股市?》里说的过去13年平均每年12%的收益就是很好的证明。而其实,上市公司里,也是有很多赚钱能力不强,甚至亏损的公司的,如果我们稍加选择,只买那些赚钱能力强的优秀公司,并且在买卖时机上进行一些选择,我们还将获得更高的收益。至于怎么选择这些公司和买卖的时机,躺赢君将在后面的文章中不断更新。股神巴菲特大家都知道,全世界投资最成功的人。他有一个老师叫格雷厄姆,这个老师很厉害,不但教出了巴菲特,还教出了其他几十个非常厉害的投资大师。而让这些人成为大师的这一套投资方法,就是现在享誉投资界的“价值投资”。而“价值投资”的第一原则就是:买股票就是买公司。现在看来如此简单的一句话,在当时可是震惊了整个美国乃至世界金融界。在这句话出现之前,包括华尔街专门搞金融的人在内,大部分人都不知道股票是个什么鬼,买股票基本依据股票的价格走势图(K线图)或者四处打听来的所谓“内幕消息”。直到格雷厄姆提出这套公司投资理论,投资才真正成为一门可以学习的学科,而不再是现代巫术。只有明白了股票背后的强大力量,明白了从股票上赚的钱从何而来,才能更坚定地在股票投资这条路上走下去。就让我们追随大师的脚步,投资股市,与好公司为伴,一起实现财富自由吧。

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10月27日 14:00
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