收藏本社区 社区投诉 返回南方500(LOF)您当前的位置:新浪股市汇 > 基金>南方500(LOF)(of160119)> 浏览帖子
天津股友

怎么利用股票类指数基金做股债配置

基金定投是指每个月定投一部分金额到选定的基金池中,这些基金大部分以风险较高的股票类基金为主。事实上,债券基金也是可以定投的,但是收益会低很多。 而配置指的是选定的基金池中包含了股票类基金、债券类基金,期望通过基金做一个资产配置组合,降低股市的波动风险,获得更加稳健的收益。 所以我将从:1.定投的原理是什么?2.怎么挑选股票类指数基金?3.怎么做一个股债配置组合? 三个方面,分别回答题主的问题。1.定投的原理是什么?基金定投是定期投资基金的简称,是指在固定的时间、以固定的金额、自动扣款投资到指定基金的投资方式,是一种简单实用的“懒人投资法”。 基金定投是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略,其依赖同样的资金在牛市获得较少的份额,在熊市获取较多的份额,从而实现摊平成本,最终获取平均收益的目标。就像一条微笑曲线一样,一轮牛熊转换,就能完成一轮定投。2.怎么挑选股票类指数基金?基金区分了很多种,有股票型基金,混合基金,债券型基金,货币类基金。股票型基金又包括主动股票型基金和被动指数型基金。因为主动股票型基金很难分析,且进行投资的成本很高,普通投资者进行投资,往往很难获得较高收益。所以还是选择被动指数型基金。 对于小白来说,可以采用最简单的策略:选择沪深300指数基金和中证500指数基金,这是最傻也最容易的一种投资策略,而且两个大盘指数对应的指数型基金费率较低,适合普通人进行长期定投。 两个指数对应的基金分别是:160706。规模大就不容易清盘,跟踪误差小,能非常好的复制指数,就能大概率获得指数上升带来的收益率。160119:还是一样,规模大,跟踪误差小,成立时间长,值得长期投资,不用担心基金清盘。3.怎么使用基金做一个股债配置组合?一般来说,股票和债券呈现一定的负相关。2018年股市大跌,但是债券基金是整体上涨的。所以,在定投止盈之后,除了放在货币基金里,还可以做一个股债配置。 股债配置,全部用基金就可以完成。比如卖出50%的指数基金,把赎回的钱全部用来买债券基金。这就形成了一个5:5的股债平衡组合。 具体怎么转成股债配置呢? 在之前的文章里说到,当十年期国债收益率大于3.5%的时候,是非常适合买入。如果进行了指数基金止盈后,做一个资产配置账户的话,可以降低股市下跌,带来整体账户巨额亏损的风险。这时候,不用等到十年期国债大于3.5%就可以进行。 配置的步骤是这样的: 如果自己定投的指数基金已经达到了止盈收益率,但是只有一只基金达到了这样的收益,这时候想做资产配置,该怎么做呢? 我的做法是把所有指数基金卖出40%,然后买入债券基金,做成6:4的股债配置。如果市场继续上涨,逐步变成5:5、4:6、3:7。 不要做2:8,或者8:2的配置,这种配置是基本没什么用的,因为一类资产的占比太小,对整体账户的影响太小了。这时候,要么直接买债券基金、货币基金,要么直接买指数基金。 注意,如果不是想做配置,而是单纯想做指数基金定投,准备定投的资金最好还是放在货币基金里面。因为短期内,债券基金可能会有小跌幅,或者横盘,不能随时取出来。欢迎关注:小猿说理财

此文仅代表作者观点,点击可查看作者简介

08月29日 11:38
来自电脑网页版
(0)| 阅读数(1508) |
分享
| 收藏 | 回复(0) | 举报
南方500(LOF)社区热门贴
新浪推荐
本社区信息

版主:

我要做版主
其他服务
如果你使用中遇到困难请联系,@新浪股市汇