$硅谷银行(SIVB)$这是传导到银行了？
一年前最高到760，暴跌60%后，盘后再跌21%；也就是400多亿跌到只剩40多亿了。
银行的风险终究还是不可测，哪怕拿着国债这种看似无风险的资产，然而面对久期错配，借短贷长，一样亏成狗。如果流动性足够，就能拿着死扛过去吧，但半途斩仓，就是浮亏变实亏了。
另外，如果滞涨的时间够长，利率倒挂的亏损额也是很可观的，现在都预期倒挂不会维持太长时间，然而如果不幸走到1970s那样的5，10年这样的长跨度呢？不要觉得不可能，按现在这样重置产业链和供应链，周期不会短。
当然，国内的银行没有利率倒挂这个问题，国内的银行单纯就是资产通缩本身的问题。这个日本已经有过路径。
