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比特币涨势卷土重来,花旗和高盛发现加密货币魅力难以抗拒

人民币投美股,认准美国消费(A:162415;C:009975)!

长投短持皆相宜:$华宝美国消费C(F009975)$现已正式登陆各大基金销售平台,申购费全免!持有满7天即免赎回费!

在风险资产再次普遍复苏带动下,比特币在亚洲交易时段触及50000美元水平,花旗集团和高盛集团对最大的加密货币饶有兴趣。

该数字资产周二一度上涨2.8%,北京时间9:05报49080美元。上周,比特币经历了3月以来最糟糕的跌势,周日最低跌至43000美元。2月21日,比特币攀升至创纪录的58350美元。

比特币和其他加密货币吸引了主流金融机构和华尔街参与者越来越多的关注,同时政府监管机构也越来越重视,因为这一新兴行业的前景仍然饱受争议。支持者指出,它正在被越来越多的机构所采纳,而反对者则警告价格处于投机泡沫中。

根据周一监管备案文件,CboeGlobalMarketsInc.透露正在寻求批准上市和交易可能是美国第一支比特币交易所交易基金的股票。同时,纽约总检察长LetitiaJames发布了该行业投资者警报,警告消费者注意其容易遭受“投机泡沫”和犯罪分子滥用。

在花旗集团全球观点与解决方案(GlobalPerspectives&Solutions)报告中,策略师提出了让比特币在全球金融体系中发挥更大作用的理由,称比特币在未来几年内可能成为“国际贸易的首选货币”。策略师说,比特币相对于当前的全球支付系统具有优势,例如其分散的设计、缺乏外汇敞口和可追溯性。

一位知情人士说,高盛正在重启加密货币交易台。知情人士称,在停止了2018年开始的类似努力之后,该华尔街银行将在3月中旬前开始提供比特币期货等产品。

“对比特币发表建设性评论的银行越多,投机泡沫将继续增长的可能性就越大,”OANDA的高级市场分析师EdMoya称。

花旗集团对比特币的全力支持表明,加密货币正在继续赢得全球最大金融机构的青睐。ThirdPointLLC负责人DanLoeb在推特(77.63,0.57,0.74%)上发帖称,他“最近已对加密货币进行了深入研究”。

来源:新浪财经

【一分钟看懂美国消费基金(人民币份额:A:162415、C:009975;美元份额:002423)】

美国消费有三好:

1、稀缺:国内唯一专门投资美国消费股票的基金

2、绩优:美国消费标的指数连续12年正收益,8年成功跑赢标普500、巴菲特投资收益

3、实力派:第一大重仓亚马逊(权重21.75%),第二大重仓特斯拉(权重14.83%)

一、国内唯一专门投资美国消费股的指数基金——稀缺!

投美股需要直接开美股账户,但流程非常繁琐,需要换汇,并且还有外汇限额。但通过美股基金就方便的多,直接用人民币即可申购,非常适合普通投资者。截至2021年1月11日,在全市场投资美股的基金中(包括主动型、指数型基金、及同一基金的不同份额),美国消费(人民币份额:A类162415,C类009975;美元份额:002423)是国内唯一专门投资美国消费股票的基金,是优质的稀缺基金!

二、标的指数连续12年正收益,8年跑赢巴菲特投资收益——绩优!

美股消费基金(A:162415;C:009975)到底有多强?尽管前期疫情影响下基金受大盘拖累,但截至2020年12月31日,基金成立以来的基金份额净值增长达97.10%!(基金成立于2016.3.18)另外,实际上美国消费基金标的指数——标普美国可选消费品指数(以下简称:IXY指数)已经牛了超过十年!

截至2021年2月26日,IXY指数(全收益)过去10年年化回报高达16.98%,而最近3年、5年的年化回报也均超过17%!

美国消费(A:162415;C:009975)标的指数年度业绩表现

那么美国消费标的指数与主流美股指数相比又如何呢?观察下图发现,最近10年来,美国消费标的指数累计回报大幅领先于标普500指数。

更逆天的是,2009年以来,美国消费标的指数连续12年获得正收益。分年度对比标普500指数和“股神”巴菲特的投资收益表现,IXY指数的回报有8年跑赢巴菲特投资收益和标普500指数!

美国消费标的指数、标普500指数和巴菲特投资收益数据表

数据来源:标普道琼斯指数,伯克希尔哈撒韦公司年报;注:IXY指数及标普500指数年度收益率取全收益回报;巴菲特1965年收购伯克希尔哈撒韦后,收益率以该公司市场价值增加值测算

数据来源:标普道琼斯指数,伯克希尔哈撒韦公司年报;注:IXY指数及标普500指数年度收益率取全收益回报;巴菲特1965年收购伯克希尔哈撒韦后,收益率以该公司市场价值增加值测算

三、第一大重仓亚马逊占比高达21.75%——实力派!

美国消费基金十大权重股均为美股消费领域知名企业,根据美国消费基金4季报,基金标的指数第一大重仓股——亚马逊占比高达21.75%!

亚马逊有多厉害呢?同花顺iFinD数据显示,截至2021年3月1日,亚马逊股价近10年涨幅超1685%、近3年涨超104%!

第二大重仓股特斯拉(权重待基金2020年年报披露),2020年全年涨幅743%,全市场第一明星股!

美国消费(A:162415)2020年四季度末前十大重仓股业绩表现:

除了第一大重仓的亚马逊和特斯拉,IXY指数其他前十大成份股同样皆为耐克、麦当劳、星巴克等与美国家庭生活、消费生活紧密相关的驰名消费领域公司,并且成份股分布较为集中,前十大重仓股占比高达68.8%!

四、全球化资产配置首选——美国消费(A:162415;C:009975)

大名鼎鼎的耶鲁捐赠基金管理人大卫史文森(DavidSwensen)曾说过,资本市场为投资者提供了三种获得投资收益的工具,一是资产配置,二是择时,三是择股。大量研究发现,长期来看约90%的投资收益变动是资产配置的结果。

多元化投资组合不论如何强调都不为过,目前投资美股主要有两大原因:

1、美股长期收益优于A股

2、如果人民币贬值,美元升值,买美股可对冲人民币汇率风险。

投资美国消费LOF基金的常见问题

Q1:什么是LOF基金?

LOF基金,英文全称是“ListedOpen-EndedFund”,中文全称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。

Q2:美国消费LOF基金怎么买?

投资美国消费(A:162415;C:009975)非常便利,可直接用人民币投资,无须换汇,有以下几种方式可供选择:

(1)场外申购,可通过各银行和券商渠道网点或电子渠道直接申购,A份额代码162415、C份额代码009975。场外申购的份额可直接场外赎回,如果需要场内卖出,要先进行跨系统转托管至场内,再卖出。

(2)场内申购,需要通过在券商处开立的A股账户,输入基金代码162415进行场内申购,申购价格为当日的基金净值(通常在2个工作日后公布),场内申购的份额可以卖出或场内赎回。

(3)场内买入,就像买入股票那样直接输入162415买入,价格为实时交易价格,场内买入的份额可以卖出或赎回。强调一下,美国消费(162415)场内买卖实行T+0交易,其效率远高于普通QDII基金的申赎。

PS:补充一点,虽然很多人都用人民币购买或申购,实际上美国消费也有美元份额,美元份额的代码为002423。持有美元现汇的投资者可直接通过建行网点、中国银行代销渠道以及电子渠道以美元现汇申购。

【华宝美国消费LOF基金A、C份额费率结构】

上表列示的是非互联网代销渠道的申赎费率(互联网代销渠道申购费率都打折,后文会专门说明),可见指数基金的C类,就是为了爱波段和短炒的投资人设计的。大致规律就是:短期投资买C,长期持有买A。

在当前申购费一折的情况下,持有期在109天(大概3个多月)以内C类费率相对优惠,持有3个多月之后,C类费率开始超过A类,可以看到A类份额拿的越久越划算。

【华宝美国消费基金A、C份额手续费综合费率变化图】

注:综合费率包括基金管理费、托管费、申购费(如有)、赎回费、及销售服务费(如有);申购费按1折计算

风险提示:任何在本文出现的信息(包括但不限于评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来表现,投资需谨慎。货币基金投资不等同于银行存款,不保证一定盈利,也不保证最低收益。

$高盛(GS)$$道琼斯指数(.DJI)$


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03月02日 13:17
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