海南股友
解释一下北京银行归集业务:1、资金归集业务是银行服务于大型集
解释一下北京银行归集业务:1、资金归集业务是银行服务于大型集团的综合金融服务,目的是加强集团公司资金管理,提高资金使用效益,降低财务成本。2、银行为集团及成员开立集团帐户,由一个集团总账户与各分子公司子帐户组成,每日通过系统自动实现资金归集到总账户,并根据集团授权进行资金划抜使用。例如:某子公司収到50万货款,货款进到子公司帐户上,当日银行关帐之前系统自动将该款项归集到了集团总帐户上。这样集团帐户上存款就会增加50万元。第二天该子公司要付原材料采购款30万元,又依集团指令从总账户上向子帐户下抜资金30万元。……3、资金归集往往与银行授信结合,建立资金池业务,允许集团在授信范围内,随借随还,这样可以减少集团资金占用和降低财务费用。4、所以银行资金归集总帐户上的存款除了集团本部自有存款外,其它金额分别属于下属子公司的。举一个通俗的例子:某父亲有9个儿子,父亲没有一分钱,每个儿子手上各有一百元。每天晚上,儿子把钱交给父亲,这样晚上父亲就有900元。第二天一早,父亲又把钱分别还给9个儿子。天天如此。
2021年05月30日 09:23
来自财经客户端
手机扫描二维码
下载财经客户端
(0)|
阅读数(5013)
|
|
收藏
|
回复(0)
|
举报